Županijsko državno odvjetništvo u Varaždinu podiglo je optužnicu pred Županijskim sudom protiv troje hrvatskih državljana zbog sumnje u počinjenje kaznenih djela zlouporabe povjerenja u gospodarskom poslovanju, krivotvorenja isprava, prijevare te pranja novca. Optuženi su bivša direktorica bankovne poslovnice rođena 1974. godine, osobna bankarica rođena 1969. godine te muškarac rođen 1970. godine. Ova informacija predstavlja dopunu priopćenja izdanog 17. travnja 2026. godine, potvrdio je DORH.

Prema navodima optužnice, prvooptužena direktorica i drugooptužena osobna bankarica sumnjiče se da su u razdoblju od listopada do prosinca 2023. godine u Čakovcu klijentima banke nudile sklapanje ugovora o oročenim depozitima s kamatama i rokovima koji nisu bili dio službene ponude banke.

Iskoristivši povjerenje klijenata, poticale su ih da potpišu naloge za isplatu gotovine sa svojih računa ili da donesu gotovinu u banku radi oročenja. Međutim, taj novac nisu polagale na bankovne račune, već su ga zadržavale za sebe.

Radi prikrivanja ovih prijevarnih radnji, izrađivale su lažne ugovore o oročenim depozitima koje su potom predavale klijentima. Na taj su način, kako se sumnja, sebi pribavile iznos od 1.812.650 eura, dok su banku oštetile za 1.007.100,39 eura.

Prvooptuženoj se dodatno stavlja na teret da je od siječnja 2013. do lipnja 2024. godine, na području Brezničkog Huma, Varaždina, Čakovca, Zagreba, Splita i okolnih mjesta, provodila još opsežniju prijevaru, koja ima obilježja Ponzijeve sheme.

Čak i nakon što je prestala raditi u banci, lažno se predstavljala kao visokopozicionirana zaposlenica i uvjeravala oštećenike da im može osigurati oročenje novca uz iznimno visoke kamate. Nagovarala ih je da joj predaju gotovinu ili da u tu svrhu podignu nenamjenske kredite u istoj banci. Novac je zadržavala, a ulagačima je izdavala lažne ugovore.

Kako bi održala privid zakonitosti, dijelu ulagača isplaćivala je mjesečne "kamate" koristeći sredstva dobivena od novih ulagača te ih je poticala na dodatna ulaganja obećavajući još veće prinose. Sumnja se da je na taj način sebi pribavila najmanje 2.968.261,80 eura, dok je žrtve oštetila za najmanje 3.143.607 eura.

Optužnica također obuhvaća i kazneno djelo pranja novca. Prvooptužena se tereti da je od siječnja 2014. do prosinca 2023. godine na području Varaždina i Čakovca nezakonito stečeni novac uplaćivala na svoje račune, račune članova obitelji te trećeoptuženika, nakon čega ga je podizala i pretežno koristila za osobne potrebe.

Trećeoptuženik je, prema optužnici, u studenom 2020. godine u Zagrebu iskoristio novac dobiven od prvooptužene za kupnju stana, iako je bio svjestan njegovog nezakonitog podrijetla. Drugooptužena se tereti da je od listopada do studenog 2023. godine dio novca pribavljenog u dogovoru s prvooptuženom, od ukupnog iznosa od 1.812.650 eura, iskoristila za zatvaranje vlastitog kredita i uplatila na svoj račun.

Državno odvjetništvo je u optužnici zatražilo da se od svih troje okrivljenika oduzme imovinska korist stečena kaznenim djelima. Također je predloženo produljenje privremenih mjera osiguranja oduzimanja imovinske koristi koje su ranije određene.